O nás
Odkud pocházíme a jak pracujeme
Třináct let v Olomouci, stovky klientů, jedno pravidlo: tvůj plán musí dávat smysl tobě — ne nám.
Co Atelier Novotný dělá a pro koho
Atelier Novotný je nezávislá poradenská kancelář se sídlem v Olomouci, která se od roku 2011 specializuje výhradně na penzijní plánování. Pracujeme s lidmi ve věku zhruba čtyřicet až šedesát pět let, kteří si uvědomují, že odchod do důchodu vyžaduje přípravu — ale nevědí přesně, jak na to. Typický klient přichází s hromadou produktů, o nichž neví, zda spolu dávají smysl: penzijní připojištění z devadesátých let, životní pojistka sjednaná kdysi pro hypotéku, investiční fond, pár akcií a možná nemovitost v rodinném vlastnictví. Naším úkolem je tuto mozaiku složit do srozumitelného celku. Sloužíme výhradně privátním klientům — fyzickým osobám a rodinám — na území České republiky, především v Olomouckém kraji a okolních regionech. Firemní penzijní programy ani správu institucionálních fondů neposkytujeme.
Jak pracujeme a čemu věříme
Každý klient začíná úvodní konzultací, při níž zmapujeme aktuální stav jeho financí a zjistíme, co od důchodu čeká. Z toho vzejde písemný plán — konkrétní, s čísly, s časovými horizonty a s jasnými kroky. Plán pravidelně přehodnocujeme: jednou ročně při plánovaném přezkumu a kdykoli, když nastane zásadní životní změna. Za třináct let jsme sestavili plány pro více než tři sta klientů v různých životních fázích. Věříme, že dobrý poradce říká i věci, které klient nechce slyšet — například že plánovaný věk odchodu do důchodu není realistický, nebo že stávající penzijní fond nese zbytečně vysoké poplatky. Nás platí klienti, ne finanční instituce, a to nám umožňuje říkat věci na rovinu. Je ale důležité říci i to, co nedokážeme ovlivnit: výnosy investic závisejí na trzích, legislativa se mění a zdraví je nepředvídatelné. Dobře sestavený plán s těmito nejistotami počítá — nemůže je však eliminovat.
Kde nás najdeš
Rádi tě přivítáme osobně v naší kanceláři s příjemným interiérem v teplých zlatých tónech, nebo se setkáme online — jak ti víc vyhovuje.
Horní náměstí 12, 779 00 Olomouc, Česká republika · Tel: +420 585 123 456 · info@nextchapterhub.online
Napsat nám